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nba直播招商银行股份有限公司

时间 2021-04-01 00:46

  1. 本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

  2. 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  3. 本公司第十一届董事会第二十二次会议于2021年3月19日在深圳蛇口招银大学召开。缪建民董事长主持了会议,会议应参会董事17名,实际参会董事17名,本公司7名监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》的有关规定。

  5. 利润分配方案:本公司拟按照经审计的本公司2020年度净利润886.74亿元的10%提取法定盈余公积,计88.67亿元;按照风险资产1.5%差额计提一般准备82.47亿元;以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数,向登记在册的全体股东派发现金股息,每股现金分红1.253元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开前一周(包括股东大会当日)中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。2020年度,本公司不实施资本公积金转增股本。上述利润分配方案尚需2020年度股东大会审议批准后方可实施。

  本公司成立于1987年,总部位于中国深圳,是一家在中国具有鲜明特色和市场影响力的全国性商业银行。本公司业务以中国市场为主,分销网络主要分布于中国大陆主要中心城市,以及香港、纽约、伦敦、新加坡、卢森堡、悉尼等国际金融中心,有关详情请参阅年度报告全文“分销渠道”和“分支机构”章节。2002年4月,本公司在上海证券交易所上市。2006年9月,本公司在香港联交所上市。

  本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务,亦自营及代客进行资金业务。本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受,例如:“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务,信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务,招商银行App和掌上生活App服务,招商银行企业App服务,全球现金管理、贸易金融等交易银行与离岸业务服务,以及资产管理、资产托管和投资银行服务等。本公司持续深入客户的生活圈和经营圈,致力于为客户提供定制化、智能化、综合化的解决方案。

  2020年,本公司持之以恒地推进“轻型银行”战略转型,坚持“一体两翼”定位,围绕“客户+科技”主线,以开放融合为方法论,围绕核心客群构建生态圈,全面打造金融科技银行,深化组织文化变革,探索商业银行发展的3.0模式,一年来发展成效显著,市场地位、品牌影响力、核心竞争力进一步提升。“十四五”期间,本公司将把全面打造大财富管理体系作为应对内外部形势变化的战略支点,作为深化“轻型银行”转型、探索构建3.0经营模式的主要方向,有关详情请参阅年度报告全文“董事长致辞”和“行长致辞”章节。

  (1) 有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号〈年度报告的内容与格式〉》及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。本公司2017年发行了非累积型优先股,2020年7月发行了永续债,均分类为其他权益工具。此外,本公司2020年进行了优先股股息的发放。因此,在计算基本每股收益、平均净资产收益率和每股净资产时,“归属于本行股东的净利润”已扣除优先股股息,“平均净资产”和“净资产”扣除了优先股和永续债。

  (2) 根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》,基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在相关报表项目中,不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目。列示于“其他资产”或“其他负债”项目的“应收利息”或“应付利息”余额仅为相关金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息。自2018年报起,本集团已按上述要求调整财务报告及其附注相关内容。除特别说明,此处及下文相关项目余额均未包含上述基于实际利率法计提的金融工具的利息。

  (3) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款账面金额不扣除损失准备2.38亿元。有关详情请参阅财务报告附注9(a)。

  (4) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定,本集团非经常性损益列示如下 :

  (4) 信用成本=贷款和垫款信用减值损失/贷款和垫款总额平均值×100%,贷款和垫款总额平均值=(期初贷款和垫款总额+期末贷款和垫款总额)/2。

  注 :截至报告期末,本集团权重法下核心一级资本充足率10.68%,一级资本充足率12.16%,资本充足率13.79%。

  正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款期末转为后四类贷款的余额╱期初正常类贷款期末仍为贷款的部分×100%。

  关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款期末转为不良贷款的余额╱期初关注类贷款期末仍为贷款的部分×100%。

  次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额╱期初次级类贷款期末仍为贷款的部分×100%。

  可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款期末转为损失类贷款余额╱期初可疑类贷款期末仍为贷款的部分×100%。

  本集团分别根据境内外会计准则计算的2020年度净利润和截至2020年末的净资产无差异。

  截至报告期末,本公司股东总数408,761户,全部为无限售条件股东,其中,A股股东总数377,267户,H股股东总数31,494户。截至本摘要披露日前上一月末(即2021年2月28日),本公司股东总数443,110户,全部为无限售条件股东,其中,A股股东总数411,988户,H股股东总数31,122户。

  (1) 香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理人)有限公司交易平台上交易的招商银行H股股东账户的股份总和。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股份的机构,其所持股份为投资者持有的招商银行沪股通股份。

  (2) 截至报告期末,上述前10名股东中,香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司;招商局轮船有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市招融投资控股有限公司和深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司。其余股东之间本公司未知其关联关系或一致行动关系。

  截至报告期末,本公司优先股股东(或代持人)总数为14户,其中,境外优先股股东(或代持人)数量为1户,境内优先股股东数量为13户。截至本摘要披露日前上一月末(即2021年2月28日),本公司优先股股东(或代持人)总数为14户,其中,境外优先股股东(或代持人)数量为1户,境内优先股股东数量为13户。

  (1) 优先股股东持股情况根据设置的本公司优先股股东名册中所列的信息统计。

  (2) 由于此次发行为境外非公开发行,优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

  (3) 本公司未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

  (4) “持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

  (1) 优先股股东持股情况是根据设置的本公司优先股股东名册中所列的信息统计。

  (2) 中国烟草总公司河南省公司、中国烟草总公司四川省公司、中国烟草总公司安徽省公司和中国烟草总公司辽宁省公司是中国烟草总公司的全资子公司,除此之外,本公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

  (3) “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

  2020年,面对突如其来的疫情冲击、监管政策密集出台、国内外形势复杂多变、金融市场剧烈波动等一系列挑战,本集团坚持“轻型银行”战略方向和“一体两翼”战略定位,各项经营工作稳健开展,营业收入稳步增长,利润增速稳健,资产负债规模增势良好,资产质量经受住了考验。

  2020年本集团实现营业收入2,904.82亿元,同比增长7.70%;实现归属于本行股东的净利润973.42亿元,同比增长4.82%;实现净利息收入1,850.31亿元,同比增长6.90%;实现非利息净收入1,054.51亿元,同比增长9.15%;归属于本行股东的平均总资产收益率(ROAA)和归属于本行普通股股东的平均净资产收益率(ROAE)分别为1.23%和15.73%,同比分别下降0.08和1.11个百分点。

  截至报告期末,本集团资产总额83,614.48亿元,较上年末增长12.73%;贷款和垫款总额50,291.28亿元,较上年末增长11.99%;负债总额76,310.94亿元,较上年末增长12.23%;客户存款总额56,283.36亿元,较上年末增长16.18%。

  截至报告期末,本集团不良贷款总额536.15亿元,较上年末增加13.40亿元;不良贷款率1.07%,较上年末下降0.09个百分点;拨备覆盖率437.68%,较上年末上升10.90个百分点;贷款拨备率4.67%,较上年末下降0.30个百分点。

  2020年,本集团实现税前利润1,224.40亿元,同比增长4.53%,实际所得税税率19.99%,同比下降0.25个百分点。下表列出2020年度本集团主要损益项目变化。

  截至报告期末,本集团资产总额83,614.48亿元,较上年末增长12.73%,主要是由于本集团贷款和垫款、债券投资等增长。

  为保持数据可比,本节“3.3.1资产”金融工具除在“本集团资产总额的构成情况”表中按财政部要求包含实际利率法计提的应收利息之外,其他章节仍按未含应收利息的口径进行分析。

  (1) 报告期末的“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款的本息损失准备。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款账面金额不扣除损失准备2.38亿元。有关详情请参阅财务报告附注9(a)。

  (3) 包括固定资产、使用权资产、无形资产、投资性房地产、递延所得税资产和其他资产。

  截至报告期末,本集团负债总额76,310.94亿元,较上年末增长12.23%,主要是客户存款较快增长。

  为保持数据可比,本节“3.3.2负债”金融工具除在“本集团负债总额的构成情况”表中按财政部要求包含实际利率法计提的应付利息之外,其他章节仍按未含应付利息的口径进行分析。

  (2) 包括应付职工薪酬、应交税费、合同负债、租赁负债、预计负债、递延所得税负债和其他负债。

  截至报告期末,本集团归属于本行股东权益7,237.50亿元,较上年末增长18.40%,其中,未分配利润3,702.65亿元,较上年末增长15.13%;其他综合收益74.48亿元,较上年末减少29.93亿元,主要是以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产卖出浮盈从其他综合收益转出,同时受人民币汇率变动影响外币报表折算差额减少。

  报告期内,本公司坚定不移地推进“轻型银行”战略转型,坚持“一体两翼”定位,围绕“客户+科技”主线,以开放融合为方法论,全面打造金融科技银行,深化组织文化变革,积极探索商业银行发展的3.0模式。

  1.以MAU为“北极星”,强化和完善零售“全产品、全渠道、全客群”服务体系建设

  零售金融以最佳客户体验为目标,以“北极星”指标月活跃用户(MAU)为指引,深入践行“开放与融合”方法论,加快零售金融数字化转型,不断强化和完善“全产品、全渠道、全客群”服务体系建设,为客户提供高品质的金融和泛金融服务。

  一是以招商银行App和掌上生活App为平台,持续探索和构建数字化获客模型,打造新的获客增长点,同时不断提升新客户向高净值客户的链式输送效率。截至报告期末,招商银行App累计用户数达1.45亿户,增幅27.19%,借记卡数字化获客占比19.98%;掌上生活App累计用户数达1.10亿户,增幅20.16%,信用卡数字化获客占比达62.82%。

  二是不断迭代优化数字化经营体系,提升服务水平。转变传统的卡片模式,以App视角全新上线“用户成长体系”,引入各类满足客户实际需求的金融与泛金融权益。打通理财、信贷和信用卡系统,打通线上和线下渠道,融合形成力量,共同服务于客户,让客户在“网点+App+场景生态”中享受更多本公司提供的综合化服务。搭建核心场景和多维生态,提升用户使用粘性。报告期内,招商银行App和掌上生活App的MAU达1.07亿户,23个场景的MAU超过千万,“饭票”和“影票”两大场景的交易额近100亿元。强化与客户的线上交互,提升金融服务效能。报告期内,两大App中视频直播1,745场,服务超过1,170万客户。截至报告期末,44家分行开通了城市专区,1,595个网点建立了线上店。报告期内,招商银行App理财投资客户数1,033.04万户,同比增长35.55%,占全行理财投资客户数的94.84%;招商银行App的理财投资销售金额10.09万亿元,nba直播同比增长28.21%,占全行理财投资销售金额的79.24%。

  三是积极探索客户分层分类经营,努力为客户创造价值,持续提升客户服务体验。强化客户洞察,针对处于不同人生阶段的客户,推出细分客群的差异化营销体系,更好地满足客户的实际需求,同时,从客户立场出发,坚持AUM经营理念不动摇,更加开放,主动引入全市场的优质产品,努力做客户的支付结算主银行和财富管理主银行,不断提升本公司在客户口袋的份额。零售客户体验监测系统——“风铃系统”对接行内系统提升至27个,监测客户体验指标1,367个,主动对客户体验进行管理,推动客户服务体验不断升级。

  批发金融以核心客户为业务发展的逻辑起点,构建核心客户与上下游供应链客户之间相互促进、正向循环的经营模式。

  一是着力探索“投商行一体化”经营,以投资银行业务建立客户关系的同时,通过商业银行服务保持客户粘性。截至报告期末,国企混改项目落地31项;企业财资管理云平台(CBS)对总、分行两级战略客户的覆盖率达到54.81%和24.46%,分别提升了9.81和6.06个百分点;总行级战略客户使用本公司交易银行核心产品的数量提升至4.70个。

  二是在深耕核心客群基础上,沿着资金链向客户的生态圈延伸。通过大幅改善业务办理体验,付款代理、商票保贴、保函等拳头产品带动对上下游供应链的大批量获客,也带动了小企业有贷户的恢复性增长。批发客群质量明显提高,截至报告期末,日均存款50万元以上的公司客户达19.94万户,较上年末增加2.85万户,增幅16.68%。同时,本公司积极把握专项债机遇,报告期内,提供服务的专项债项目金额达1.30万亿元,发债资金沉淀存款6,388.73亿元,机构客户人民币存款日均余额9,143.56亿元。截至报告期末,本公司已与国内25家政府机构开展AI智能客服合作,累计服务20万人次。

  三是持续提升对公客户体验,从用户视角推进业务线上化。截至报告期末,对公客户体验监测系统对接行内系统28个,监测客户体验指标954个。截至报告期末,网上企业银行自助开通率从72.23%提升到91.05%。“保函闪电开”一经推出即被客户大量使用。企业开户大幅精减客户填单工作量,从78项减少为3项,只需来银行一次。本公司在同业中首家取得区块链开票业务资质,报告期内区块链开票量133万张;发票云项目在同业中率先实现自营业务线上自助开票,增值税普票电子化率79.79%,发票云查验发票数390万张,报销发票数142万张。

  业务数字化经营的底层是持续的金融科技能力打造。本公司持续加大科技资源投入,报告期内信息科技投入119.12亿元,同比增长27.25%,是本公司营业收入的4.45%,同比提高0.73个百分点。信息科技投入主要投向系统运营、电子设备和软件采购、信息科技人力资源配置、信息科技咨询和基础设施建设等方面。截至报告期末,全行累计立项金融科技创新项目2,106个,其中1,374个项目已投产上线,覆盖零售、批发、风险等各个领域。

  随着数字化转型的深入,全行管理能力和效率逐步提升。零售金融持续优化客户关系管理系统——W+平台,实时提供专业建议、上线智能辅助销售功能,线上支持客户服务。智图、智网、智策、先机、神笔等客户数据分析产品帮助分行提升精准营销能力,全面应用AI、语音识别等技术服务客户。批发条线以客户关系管理系统(CRM 4.0)为载体,以场景串联客户信息、资讯案例、业务办理、营销支持和团队建设五大功能赋能分行。合同网签覆盖77项批发业务,大幅压缩签署时间。在核查、录入、咨询等49个中后台场景中应用机器人流程自动化(RPA)、光学字符识别(OCR)和自然语言处理(NLP)等金融科技技术,替代业务笔数达2,723万笔。风险管理以用户视角集成多个模块,整合打通底层系统数据,实现客户基础信息、风险信息、关系图谱信息一键查询,风险报告、预授信报告自动生成。报告期内,智能风控平台“天秤”将非持卡人伪冒及盗用金额比例降至千万分之三;对公智能预警系统对有潜在风险的公司客户预警准确率达75.21%,能够在客户不良前平均20个月发出预警信号,对新出现不良的覆盖率为86.75%。数字化运营积沙成塔,报告期网点平均日结时间同比提早50分钟,同时柜面业务客户满意度连续三年保持上升。线上协同办公能力大幅提升,线上会议和培训成为常态,覆盖面更广,效率更高,节省了大量时间和成本。

  全面启动科技基础设施从IT到DT转型,积极推进主机上云和应用上云。不断完善客服云、舆情云、视觉云三大AI云服务,报告期内,客服云节省人力4,000多人,舆情云预警时效性由1天提升至1小时,视觉云全年调用量达9,200万次。系统与数据打通取得重大突破,完成90个立行立改项目,解决需求响应机制、数据共享机制、内部用户统一认证等18项基础性和全局性难题。统一对公用户体系,实现用户用一个用户名和密码登录,即可访问18类系统,涵盖200项金融服务,更好地支撑对公客户的综合服务、综合定价和风险扎口管理。全行数据资产的管理水平大幅提高,推出了可以为全行提供可视化数据产品的商业智能平台,以及可以让取数人员对数据进行自助分析的人工智能平台,同时进一步净化数据资产,数据使用更加便捷高效。

  内部协同意识、协同能力不断增强。打破部门间竖井,集合有生力量作用于市场,逐渐形成了企业级的服务能力。报告期内,本公司财富管理、资产管理和投资银行联动,实现AUM增量创历史新高,增幅创近五年新高,托管规模突破16万亿元,增加2.82万亿元。本公司总分行之间、各业务条线之间充分联动,共享资源和能力,合作拓展场景,打造平台生态。截至报告期末,公积金服务覆盖78个城市、社保查询覆盖66个城市、非税缴费覆盖85个城市;电子社保卡全行累计签发量1,376.5万。政务便民场景MAU 660.27万户,同比增长419.29%;生活缴费场景MAU 421.46万户,同比增长72.37%。

  开放融合的组织文化在潜移默化中深入人心。中后台积极为一线赋能减负,一些长期困扰基层的共性负担得到有效整治,一些制约一线员工的流程痛点得到切实解决。跨边界的融合型任务团队在主机上云、数据中台建设等项目上展开全面合作,成为解决复杂工作的有效组织方式。行内外、总分行、跨分行、多形式的人才交流体系逐步成型,健全干部交流机制,强化干部选拔任用基层经历导向。小团队创新常态化,形成创新工场孵化机制,鼓励员工跳出常规工作流程和运作方式,实现创新想法落地和团队成长。一线声音被广泛重视,内部论坛“蛋壳”平台越来越多地成为各级管理者决策的重要依据。“清风行动”推动全行坚持做正确的事,“开放、融合、平视、包容”的轻文化日益成为全行上下认同的价值观。

  报告期内,本公司零售金融业务税前利润635.60亿元,同比下降2.45%,主要原因是本期计提的信用减值损失较多;零售金融业务营业收入1,551.08亿元,同比增长8.80%,占本公司营业收入的57.92%,其中,零售净利息收入1,028.73亿元,同比增长8.08%,占零售营业收入的66.32%;零售非利息净收入522.35亿元,同比增长10.25%,占零售营业收入的33.68%,占本公司非利息净收入的59.16%。报告期内,本公司实现零售财富管理手续费及佣金收入258.40亿元,同比增长32.83%,占零售净手续费及佣金收入的50.77%;实现零售银行卡手续费收入193.93亿元,同比增长0.29%。

  报告期内,本公司实现批发金融业务税前利润507.67亿元,同比增长12.70%;批发金融业务营业收入1,170.39亿元,同比增长6.49%,占本公司营业收入的43.71%,其中,批发金融业务净利息收入810.75亿元,同比增长9.23%,占批发金融业务营业收入的69.27%;批发金融业务非利息净收入359.64亿元,同比增长0.79%,占批发金融业务营业收入的30.73%,占本公司非利息净收入的40.73%。

  2021年,在疫苗的作用下,复苏将成为全球经济的主旋律。从外部看,随着疫苗逐步起效,美欧经济有望在二季度开始加速修复,向疫前水平回归,对我国外需形成提振。从内部看,得益于高效疫情防控,我国经济基本面持续向好,生产动力强劲,需求稳步回升。中、美、欧三大全球主要经济体有望复苏共振。

  受低基数影响,2021年我国GDP增速将出现跳升,增长动力将有所变化。消费方面,收入修复驱动下,居民消费支出的能力和意愿都将有所增长,消费将继续向历史中枢水平回归,成为推动经济增长的重要力量。投资方面,制造业投资在需求回暖、企业利润上升、企业家信心改善和贷款向制造业倾斜的推动下,将成为经济中的亮点;房地产和基建投资有望保持稳定,但对经济增长贡献边际下降。贸易方面,尽管我国对其他国家生产的替代效应将有所减弱,但在全球贸易复苏的带动下,出口仍有望继续保持较强韧性;进口受内需改善和大宗商品价格回升推动,增速有望进一步上行。物价方面,CPI受猪肉供给增加、高基数等因素影响,中枢将较上年有所下行;PPI受内外需景气驱动,中枢将有所回升。随着“十四五”规划的开局,我国将进入新的发展阶段,在新的发展理念下积极构建新的发展格局。

  根据当前环境,2021年本公司贷款和垫款计划新增11%左右,客户存款计划新增13%左右。

  面对新的宏观形势,本公司将积极顺应行业发展规律,充分发挥自身优势,坚持“轻型银行”战略方向和“一体两翼”战略定位,以客户体验为本,以风险管理为基,以构建大财富管理价值循环链为主线,通过与打造金融科技银行、推进开放融合的组织文化相互促进,持续探索商业银行经营的3.0模式,在自身高质量发展的同时积极服务实体经济,努力为股东创造更大价值。具体经营策略如下:

  一是进一步打通大财富管理价值循环链。以客户资金流为脉络,有效连接客户投资端和融资端需求,进一步打通“财富管理-资产管理-投资银行”价值循环链。用更加开放的思维,促进“一体两翼”在更高层次上深度融合,将招行的优势与全社会的资源更好地整合,让客户资金和资产在招行的平台上对接、流动、留存,形成资金供给、资金管理、资金融通相互作用的生态圈,强化“飞轮效应”,更好地为客户创造价值。

  二是加快三大经营模式转型。加快数字化转型,全面升级招商银行App的产品体系、服务模式和智能化能力。加快平台化转型,打造开放的服务平台,整合全社会优质资源为客户提供一站式金融服务;发挥自身“人+数字化”的优势,以专业能力为客户创造价值;转变盈利模式,大力发展顾问式财富管理和全权委托模式,在长期为客户创造价值的过程中实现自身的价值;批发业务突破以自身资产负债表服务客户的局限,充分利用内外部资源解决客户各类融资需求。加快生态化转型,提高生活场景建设的质量和运营能力,加快产业互联网和企业数字化服务的破局。

  三是持续提升风险管理能力。构建适应大财富管理的风险管理体系,将风险控制的策略贯穿到资产组织、产品创设、资产配置、投资者适当性、投后管理的全过程。系统提升行业研究和客户认知能力,构建具有本公司特色的行业分类体系。完善重点大额客户的全流程扎口管理机制。落实房地产相关监管政策,优化客户、业务和区域结构。完善应对机制,严防制裁风险和违规风险。

  四是深入推进金融科技建设。推动数据中心向云计算中心转型。持续推进技术中台建设,完善应用程序编程接口(API)应用市场治理机制,改善API应用市场用户体验。完善数据中台框架建设,加强数据治理。

  五是坚持在开放融合大局下推动组织文化变革,推动开放融合从物理反应向化学反应转变。将跨边界的融合型组织作为解决复杂工作的有效组织方式,打造适应不同场景需要的组织形态。进一步完善人才交流体系,健全干部交流机制。防止部门竖井,提升中台下地干活、赋能一线的能力。

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  招商银行股份有限公司(简称本公司)于2021年2月25日发出第十一届董事会第二十二次会议通知,会议于3月19日在深圳蛇口招银大学召开。会议由缪建民董事长主持,应参会董事17名,实际参会董事17名,本公司7名监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》的有关规定。

  一、审议通过了《2020年度董事会工作报告》,同意提交本公司2020年度股东大会审议。

  三、审议通过了2020年度报告全文及摘要,同意将2020年度报告提交本公司2020年度股东大会审议。

  本公司2020年度报告全文及摘要详见上海证券交易所网站()、香港联合交易所有限公司网站()和本公司网站(。

  四、审议通过了《2020年度财务决算报告》,同意提交本公司2020年度股东大会审议。

  五、审议通过了《2020年度利润分配方案》,同意提交本公司2020年度股东大会审议。

  有关情况详见本公司在上海证券交易所、香港联合交易所有限公司和本公司网站发布的2020年度利润分配方案公告。

  六、审议通过了《2020年度资本充足率报告》,详见上海证券交易所、香港联合交易所有限公司和本公司网站。

  七、审议通过了《2021-2023年资本管理中期规划》,同意提交本公司2020年度股东大会审议。

  本公司2020年度内部控制评价报告和内部控制审计报告详见上海证券交易所、香港联合交易所有限公司和本公司网站。

  九、审议通过了《2020年度可持续发展报告》,详见上海证券交易所、香港联合交易所有限公司和本公司网站。

  聘请德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司及境内附属子公司2021年度国内会计师事务所,聘请德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)相关境外成员机构德勤·关黄陈方会计师行为本公司及境外附属子公司2021年度国际会计师事务所,聘期为一年。

  审计费用(包括但不限于差旅费、住宿费、通讯费等全部杂费总额)不超过折人民币2958万元,该金额为本公司及招商银行集团会计并表范围内各附属子公司集团整体财务报表审计费合计金额。年内如有新增并表实体或现有实体实际审计需求发生变化,并考虑汇率变动影响,最终实际支付金额可能与此略有差异。

  本公司同时在上海证券交易所网站、香港联合交易所有限公司网站和本公司网站刊登了关于续聘会计师事务所的公告。

  有关情况详见本公司在上海证券交易所、香港联合交易所有限公司和本公司网站发布的关于购买台州银行股权的公告。

  有关情况详见本公司在上海证券交易所、香港联合交易所有限公司和本公司网站发布的关于引入战略投资者对全资子公司招银理财有限责任公司增资的公告。

  十三、审议通过了《关于招联IPO及收购招商永隆所持招联股权的议案》,同意:

  1.启动招联消费金融有限公司(简称招联)上市研究工作,具体上市方案成熟后再行提交董事会审议。

  2.收购招商永隆银行所持招联25.85%股权(收购完成后,招商银行持有招联50%股权,本集团持有招联的股权仍维持在50%不变)。

  3.授权招商银行管理层根据监管机构批复意见和招商银行董事会决议办理本次股权收购相关事宜,并同意根据实际情况转授权相关人士具体经办上述事宜。

  (一)工具类型:可发行的资本债券包括带减记条款的无固定期限资本债券,以及带减记条款的二级资本债券,且该等资本债券需符合《商业银行资本管理办法(试行)》《中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见》《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》等法律法规和规范性文件规定。

  (二)发行规模:上述资本债券发行规模总计不超过等值人民币1500亿元(简称总规模)。

  其中,对于前述规模中不超过等值人民币700亿元的部分(简称续发规模),本公司可在未来决定行权赎回本公司现有存量资本工具(具体如下表所示)中的一笔或多笔之后,在续发规模内,按本议案的规定发行新的资本债券;对于总规模中除续发规模外的剩余不超过等值人民币800亿元的部分,本公司可根据实际情况按本议案的规定发行新的资本债券。

  1.赎回选择权:自发行之日起满5年后,本公司有权在获得监管机构批准的前提下,全部或部分赎回无固定期限资本债券;

  2.损失吸收方式:当发行文件约定的触发事件发生时,采用全部或部分减记方式吸收损失;

  5.募集资金用途:依据适用法律和监管机关的批准,适时计入本公司其他一级资本;

  1.赎回选择权:自发行之日起满5年后,本公司有权在获得监管机构批准的前提下,全部或部分赎回无固定期限资本债券;

  2.损失吸收方式:当发行文件约定的触发事件发生时,采用全部或部分减记方式吸收损失;

  5.募集资金用途:依据适用法律和监管机关的批准,适时计入本公司二级资本;

  (五)决议有效期:自股东大会批准本次议案之日起至2023年12月31日止。

  提请股东大会授权董事会,在股东大会审议通过的框架和原则下,在前文所述人民币1500亿元发行规模内,决定启动资本债券发行,并确定一次或分次发行时拟使用的工具类型,以及对应拟向监管部门申请的发行规模,制定该等类型工具的具体发行方案,办理上述资本债券发行的全部事宜。同时董事会转授权本公司高级管理层在未来决定行权赎回本公司现有存量资本工具中的一笔或多笔之后,在累计不超过人民币700亿元续发规模内,按本议案的规定发行新的资本债券。

  1.决定拟向监管部门申请的发行规模、发行窗口的确定方式、发行对象的确定方式、发行方式、发行区域、发行币种、票面利率的确定方式等。

  2.决定各批次资本债券具体发行期次、实际发行金额、具体发行时间、实际发行对象、发行条款的具体内容、最终发行利率、最终债券价格,办理债券登记托管,申请债券上市流通,进行与资本债券发行相关的谈判,签署相关法律文件等。

  3.向相关监管机构申报资本债券的发行,并根据相关监管机构颁布的规定及审批要求,对发行方案、申报材料、债券名称、条款设计及其他与资本债券相关事项进行适当调整。

  股东大会授权董事会,同时由董事会转授权本公司高级管理层的相关授权期限自股东大会批准本议案之日起至2023年12月31日止。

  提请股东大会授权董事会,同时由董事会转授权本公司高级管理层,在股东大会审议通过的框架和原则下,自各期次资本债券发行完成之日起,根据具体情况,全权办理该期次债券存续期间相关事宜,具体授权内容及范围包括但不限于:安排还本付息、在满足赎回条件的前提下行使赎回选择权、在触发事件发生时按照约定进行减记等。

  会议同意将本决议事项提交本公司2020年度股东大会审议,并需经出席会议的有表决权的股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上同意方为通过。

  1.根据中华人民共和国适用法律法规、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》(不时经修订)及本公司章程规定,在依照本点(1)、(2)及(3)所列的条件的前提下,无条件批准授予本公司董事会一般性授权,于有关期间(定义见下文)以单独或同时配发、发行及/或处理本公司的新增A股及/或H股普通股、可转换为A股及/或H股普通股的境内及/或境外优先股(合称股份),并做出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、协议及/或购股权(包括股份认股权证、可转换为股份的债券及附有权利认购或转换成股份之其他证券):

  (1)除董事会可于有关期间内订立或授予发售建议、协议、购股权及/或转股权,而该发售建议、协议、购股权及/或转股权可能需要在有关期间结束时或之后进行或行使外,该授权不得超过有关期间;

  (2)董事会拟配发、发行及/或处理,或有条件或无条件同意配发、发行及/或处理的股份数量(优先股按强制转股价格计算全部转换后的A股及/或H股普通股数量)及做出或授出售股建议、协议及/或购股权(包括股份认股权证、可转换为股份的可转换债券及附有权利认购或转换成股份之其他证券)的数量(上述证券按照其转换为/配发A股及/或H股的数量计算)各自不得超过于本议案获股东大会通过之日本公司已发行的A股及/或H股普通股各自总股数的20%;

  (3)董事会仅在符合《中华人民共和国公司法》(不时经修订)及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》或任何其他政府或监管机构的所有适用法律、法规及规例,及在获得中国证券监督管理委员会及/或其他有关的中国政府机关批准的情况下,方可行使上述授权。

  2.就本项议案而言,“有关期间”指本项议案获股东大会通过之日起至下列三者中最早日期止的期间:

  (3)本公司股东于股东大会上通过特别决议案撤销或修订根据本项议案赋予董事会授权之日。

  3.授权董事会于根据本项议案第1点决议发行股份的前提下,增加本公司的注册资本,以反映本公司根据本决议第1点而获授权发行股份数目,并对本公司的公司章程做出其认为适当及必要的修订,以反映本公司注册资本(如涉及)的增加,以及采取任何其他所需的行动和办理任何所需手续以实现本项议案第1点决议发行股份及本公司注册资本的增加。

  4.为提高决策效率,确保发行成功,董事会届时可转授权相关董事办理与股份或购股权(包括股份认购权证、可转换为股份的可转换债券及附有权利认购或转换成股份之其他证券)发行有关的一切事宜。

  会议同意将本决议事项提交本公司2020年度股东大会审议,并需经出席会议的有表决权的股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上同意方为通过。

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  ●投资标的名称:台州银行股份有限公司(简称台州银行)14.8559%的股权。

  ●投资金额:以交易各方最终签署的股权转让合同为准,招商银行股份有限公司(简称本公司)将另行公告。

  ●特别风险提示:本次交易已获本公司董事会审议通过。本次交易未构成本公司关联交易或重大资产重组,无需提交本公司股东大会审议批准。本次交易尚需经台州银行董事会和股东大会审议批准后报中国银行保险监督管理机构批准,存在不确定性,敬请投资者注意投资风险。

  为贯彻落实国家普惠金融战略,更好地服务实体经济、服务小微客户,本公司拟购买平安信托有限责任公司(简称平安信托)和中国平安人寿保险股份有限公司(简称平安人寿)合计持有的台州银行14.8559%的股权。截至本公告日,本公司持有台州银行10%的股权,若完成本次交易,本公司将持有台州银行24.8559%的股权。

  目前本公司尚未与交易各方签署股权转让合同,本次交易尚需经台州银行董事会和股东大会审批,以及取得中国银行保险监督管理机构批准。

  本公司于2021年3月19日召开第十一届董事会第二十二次会议,全票审议通过了《关于购买台州银行股权的议案》,同意授权本公司管理层根据监管机构批复意见和董事会决议办理本次股权购买相关事宜,并同意根据实际情况转授权相关人士具体经办上述事宜。

  (三)本次交易未构成本公司关联交易或重大资产重组,无需提交本公司股东大会审议批准。

  主要办公地点:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心29层(西南、西北)、31层(3120室、3122室)、32层、33层

  经营范围:本外币业务;资金信托;动产信托;不动产信托;有价证券信托;其他财产或财产权信托;作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;办理居间、咨询、资信调查等业务;代保管及保管箱业务;以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产;以固有财产为他人提供担保;从事同业拆借;法律法规规定或中国银保监会批准的其他业务。

  主要股东:截至2020年12月31日,中国平安保险(集团)股份有限公司持有平安信托99.88%的股份,为平安信托的控股股东和实际控制人。

  平安信托2020年度财务报表经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计并出具标准无保留意见的审计报告。

  主要办公地点:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心14、15、16、37、41、44、45、46、54、58、59层

  经营范围:承保人民币和外币的各种人身保险业务,包括各类人寿保险、健康保险(不包括“团体长期健康保险”)、意外伤害保险等保险业务;办理上述业务的再保险业务;办理各种法定人身保险业务;代理国内外保险机构检验、理赔、及其委托的其他有关事宜;依照有关法律法规从事资金运用业务;证券投资基金销售业务;经中国银保监会批准的其他业务。

  主要股东:截至2020年12月31日,中国平安保险(集团)股份有限公司持有平安人寿99.51%的股份,为平安人寿的控股股东和实际控制人。

  平安人寿2020年度财务报表经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计并出具标准无保留意见的审计报告。

  本次交易标的为平安信托和平安人寿合计持有的台州银行14.8559%的股权。

  上述交易标的产权清晰,不存在质押及其他任何限制转让的情况,不涉及诉讼、仲裁事项或查封、冻结等司法措施,也不存在妨碍权属转移的其他情况。

  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理外汇业务,经营范围为外汇存款,外汇贷款,外汇汇款,国际结算,同业外汇拆借,外汇票据的承兑、贴现,资信调查、咨询、见证业务,即期结售汇业务含资本金结汇业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

  台州银行历史沿革:公司始建于2002年3月,注册资本18亿元,总行位于浙江省台州市,截至2020年12月31日,共设有10家分行及294家支行,并在浙江省台州市三门县、广东省深圳市福田区、江西省赣州市、北京市顺义区、重庆市渝北区、重庆市黔江区及浙江省丽水市景宁畲族自治县设立了7家村镇银行和106家支行,集团各类分支机构共417家。

  台州银行2019年度财务报表经毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)审计并出具标准无保留意见的审计报告,2020年度财务报表未经审计。

  (五)台州银行历史经营业绩长期高于行业平均水平,且在内部控制、公司治理等方面均建立了较为完善的机制。根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》相关规定,本公司符合对台州银行的出资条件。

  预计本次交易金额对本公司资本充足率的影响不超过0.05%,不会对本公司的经营成果构成重大影响。

  台州银行是经营小微金融的代表,本公司增持其股权有助于提升对小微企业的金融服务能力,符合国家大力发展普惠金融、支持小微企业发展的政策方向;同时,台州银行深耕当地市场,打造了独具特色的小微经营模式,不会与本公司构成竞争。

  本次交易最终的股权转让协议尚未签署,交易尚需经台州银行董事会和股东大会、中国银行保险监督管理机构批准,存在不确定性,敬请投资者注意投资风险。

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  ●拟续聘国内会计师事务所名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)(简称德勤华永)

  德勤华永的前身是1993年2月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司,于2002年更名为德勤华永会计师事务所有限公司,于2012年9月经财政部等部门批准转制成为特殊普通合伙企业。德勤华永注册地址为上海市黄浦区延安东路222号30楼。

  德勤华永具有财政部批准的会计师事务所执业证书,并经财政部、中国证监会批准,获准从事H股企业审计业务。德勤华永已根据财政部和中国证监会《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》等相关文件的规定进行了从事证券服务业务备案。德勤华永过去二十多年来一直从事证券期货相关服务业务,具有丰富的证券服务业务经验。

  德勤华永首席合伙人为付建超先生,2020年末合伙人人数为205人,从业人员共6,445人,注册会计师共1,239人,其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过240人。

  德勤华永2019年度经审计的业务收入总额为人民币41亿元,其中审计业务收入为人民币31亿元,证券业务收入为人民币6.77亿元。德勤华永为57家上市公司提供2019年年报审计服务,审计收费总额为人民币2.49亿元。德勤华永所提供服务的上市公司中主要行业为制造业,金融业,房地产业,交通运输、仓储和邮政业,采矿业。德勤华永提供审计服务的上市公司中与招商银行股份有限公司(简称本公司)同行业客户共10家。

  德勤华永购买的职业保险累计赔偿限额超过人民币2亿元,符合相关规定。德勤华永近三年未因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任。

  德勤华永及其从业人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚,未受到证券监督管理机构的监督管理措施或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

  项目合伙人朱炜先生自2001年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作,2004年注册为注册会计师,现为中国注册会计师执业会员及香港会计师公会会员,拥有20年审计服务经验,曾为中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司等上市金融机构提供审计服务。朱炜先生自2017年开始作为本公司签字注册会计师为本公司提供审计专业服务,近三年签署的上市公司审计报告主要为本公司的审计报告。

  质量控制复核合伙人胡小骏女士自2004年加入德勤华永并从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作,2001年注册为注册会计师,现为中国注册会计师执业会员,拥有逾20年审计服务经验,曾为中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、江苏苏州农村商业银行股份有限公司等上市金融机构提供审计服务。近三年签署的上市公司审计报告主要为兴业银行股份有限公司、海通证券股份有限公司、江苏苏州农村商业银行股份有限公司的审计报告。

  拟签字注册会计师吴凌志先生,合伙人,自2006年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作,2009年注册为注册会计师,现为中国注册会计师执业会员,拥有近15年审计服务经验,曾为本公司、交通银行股份有限公司、天津银行股份有限公司、江苏苏州农村商业银行股份有限公司等上市金融机构提供审计服务。近三年签署的上市公司审计报告主要为天津银行股份有限公司的审计报告。

  以上人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚,未受到证券监督管理机构的监督管理措施或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

  德勤华永及以上项目合伙人、质量控制复核合伙人、签字注册会计师不存在可能影响独立性的情形。

  本公司2021年度国内审计费用合计为人民币7,317,050元,较去年同期增长5.3%,其中内部控制审计费人民币1,487,190元。本公司2021年度审计费用是以德勤华永合伙人及其他各级别员工在审计工作中所耗费的时间成本为基础而确定的。

  本公司第十一届董事会审计委员会第十一次会议审议通过了《关于聘请2021年度会计师事务所的议案》。董事会审计委员会认为:德勤华永和德勤·关黄陈方会计师行具备应有的专业能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况,并同意将该议案提交董事会审议。

  本公司独立董事已就本次续聘会计师事务所事项发表了事前认可意见,同意按照公司治理相关程序,将相关议案提交本公司董事会审议,并发表独立意见如下:根据已知信息,德勤华永及德勤·关黄陈方会计师行在执业资质、专业能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等方面符合监管规定。继续聘请德勤华永为本公司及境内附属子公司2021年度国内会计师事务所,继续聘请德勤·关黄陈方会计师行为本公司及境外附属子公司2021年度国际会计师事务所的选聘决策程序符合相关法律法规和《招商银行股份有限公司章程》的规定,同意将相关议案提交本公司股东大会审议。

  本公司第十一届董事会第二十二次会议以17票同意,0票反对,0票弃权审议通过了《关于聘请2021年度会计师事务所的议案》。

  本次续聘会计师事务所事项尚需提交本公司2020年度股东大会审议,并自本公司股东大会审议通过之日起生效。

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  ●招商银行股份有限公司(简称本公司或招商银行)拟引入外部战略投资者JPMorgan Asset Management (Asia Pacific) Limited(简称战略投资者或摩根资产管理)对招商银行全资子公司招银理财有限责任公司(简称招银理财)现金增资,本次增资完成后,战略投资者对招银理财的持股比例为10%。

  ●本公司作为招银理财原股东不参与本次增资,本次增资完成后,本公司对招银理财的持股比例为90%,仍然拥有对招银理财的控制权。

  ●本次增资事项经本公司第十一届董事会第二十二次会议审议通过,无需提交本公司股东大会审议批准。

  ●本次增资事项尚需报经中国银行保险监督管理委员会(简称银保监会)批准,存在不确定性,敬请投资者注意投资风险。

  (一)为了提高招银理财的经营管理水平,推进招商银行的综合化经营战略,响应金融对外开放的政策,本公司全资子公司招银理财拟引入外部战略投资者摩根资产管理。本次增资以协议方式进行,经双方商议,战略投资者出资约人民币26.67亿元,其中约人民币5.56亿元计入招银理财的注册资本。增资完成后,招银理财注册资本由人民币50亿元增加至约人民币55.56亿元,招商银行持股90%,战略投资者持股10%。战略投资者实际出资额与其认缴的注册资本金额之间的差额计入招银理财资本公积。

  (二)本次增资事项经本公司2021年3月19日召开的第十一届董事会第二十二次会议审议通过,表决结果:17票同意,0票反对,0票弃权。

  (三)根据《商业银行理财子公司管理办法》(银保监会令2018年第7号),招银理财变更注册资本等与本次增资相关的事项需要报经银保监会批准,存在不确定性,敬请投资者注意投资风险。

  (四)根据《上海证券交易所股票上市规则》及《招商银行股份有限公司章程》规定,本次增资事项无需提交本公司股东大会审议批准。本次增资事项不涉及关联交易,不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的本公司重大资产重组。

  主营业务:战略投资者获得香港证券及期货事务监察委员会的牌照,获准开展下列活动:证券交易(第1类)、期货合约交易(第2类)、就证券提供意见(第4类)、就期货合约提供意见(第5类)和提供资产管理(第9类)。

  近年业务发展状况:根据战略投资者提供的信息,战略投资者是摩根大通集团资产管理板块在亚洲的投资部门和主要运营实体,战略投资者自设立以来遵守适用的法律,未发现在最近3年内有重大违法违规经营记录。

  战略投资者与本公司不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的其他关系。

  战略投资者的支付能力:战略投资者为本次增资的付款方,本公司未发现其财务状况不良的情形。战略投资者承诺使用其自有资金投资,其上游母公司通过注资方式注入本次增资事项所需所有资金。

  招银理财是经银保监会批准设立的商业银行理财子公司,由本公司全资设立,主要从事理财产品的发行及受托财产的投资管理业务。本次增资完成前,招银理财的基本信息如下:

  注册地址:广东省深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2700号华润金融大厦17层-20层

  经营范围:面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;理财顾问和咨询服务;经银保监会批准的其他业务。

  招银理财2019年和2020年财务报表经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计并出具标准无保留意见的审计报告,该会计师事务所具备会计师事务所执业证书及证券、期货相关业务许可。其中扣除非经常性损益后的净利润为招银理财参照中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》口径计算,未经审计。

  定价情况及公平合理性分析:本次增资价格由招商银行与战略投资者协商确定,该价格的综合考虑因素包括:一是主要考虑招银理财的经营规划和所处行业地位,未来资产管理规模和财务表现的成长性;二是参考可比资管公司的情况,可比资管公司为全球范围内从事资产管理服务的上市公司,并重点考虑资产管理规模与招银理财相近的公司;三是战略投资者拟持有的股权为少数股权,参照市场惯例合理确定出资价格。

  本次增资完成后招银理财的股权结构:招商银行持股比例为90%,仍然拥有对招银理财的控制权;战略投资者持股比例为10%。

  《关于招银理财有限责任公司之增资协议》(简称协议)由本公司(简称甲方)、战略投资者(简称乙方)和招银理财(简称丙方)于2021年3月19日签署。

  交割先决条件包括各方已完成本次增资的内部审批,丙方增加注册资本等相关事项经过银保监会批准等。

  1.受限于协议中的相关约定,在丙方向乙方发送交割先决条件满足通知后的十(10)个工作日内,乙方向丙方全额支付增资价款。

  2.乙方全额支付增资价款后的七(7)个工作日内或乙方与丙方经协商一致另行书面约定的其他期限内,丙方将委托有资质的会计师事务所对本次增资进行验资并出具验资报告,并向乙方提供出资证明书和公司股东名册。

  如果一方未履行其在协议项下的任何义务,或者一方在协议项下作出的任何陈述和保证在任何方面是虚假或不准确的,则该方即属违反协议。违反协议的一方(赔偿方)应当对因该等违约行为而受到损害的其他每一方(受偿方)因赔偿方的违约行为而遭受的任何损害、损失、责任及合理的律师费用和支出(在每一种情形下,直接由于该等违约而产生或与该等违约相关)进行赔偿并尽最大努力使受偿方免受进一步损害。

  (一)本次增资可以深化本公司与战略投资者合作的深度广度,有利于招银理财完善公司治理机制、建设自身能力,借鉴摩根资产管理作为国际领先资管机构在金融科技、投资研究、风险管理等方面的经验,进而推进本公司综合化经营战略。

  (二)本公司不参与本次增资。本次增资后,本公司仍为招银理财的控股股东,本次增资不会导致本公司合并报表范围发生变化,对本公司经营业绩不会产生重大影响,也不存在损害本公司及全体股东利益的情形。

  (三)本次增资完成后,招银理财的经营发展仍然受相关政策、市场环境、行业发展趋势等诸多因素的影响,能否取得预期效果存在一定的不确定性。

  招银理财已聘请了北京市金杜律师事务所(简称金杜)作为本次增资事宜的专项中国法律顾问。经审阅本次增资的方案,金杜认为,本次增资方案符合中国法律法规的相关规定,在各方获得必要的内部及外部审批并签署有法律约束力的文件后,即可依法实施。

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  招商银行股份有限公司(简称本公司)于2021年2月25日发出第十一届监事会第十五次会议通知,会议于3月19日在深圳蛇口招银大学召开。会议由刘元监事长主持,应参会监事9名,实际参会监事8名,彭碧宏股东监事因公务未出席,委托吴珩股东监事代为出席并行使表决权,总有效表决票为9票。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章程》的有关规定。

  一、审议通过了《2020年度监事会工作报告》,同意提交本公司2020年度股东大会审议。

  监事会对本公司2020年度报告(含年报摘要,下同)进行了审核,并出具如下审核意见:

  1、本公司2020年度报告的编制和审议程序符合有关法律法规、《招商银行股份有限公司章程》和本公司相关内部管理制度的规定;

  2、本公司2020年度报告的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定,所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理情况和财务状况等事项;

  3、监事会提出本意见前,没有发现参与2020年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  监事会认为,本公司2020年度利润分配方案符合本公司第八届董事会第二十八次会议审议通过的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》精神,以及《上海证券交易所上市公司现金分红指引》的要求,同时能保证本公司2021年资本充足率满足监管要求。

  监事会同意董事会对本公司内控制度完整性、合理性和有效性及内部控制执行情况的说明。

  2021年3月19日,监事会刘元、吴珩、丁慧平、韩子荣、徐政军、王万青、刘小明等7名监事列席了第十一届董事会第二十二次会议,对董事会会议的召开和议案审议情况进行了监督,发表意见如下:

  本公司第十一届董事会第二十二次会议以现场会议方式在深圳蛇口招银大学召开。会议应参会董事17名,实际参会董事17名。监事会认为,本次董事会会议的召开、议案审议和表决程序符合《中华人民共和国公司法》《招商银行股份有限公司章程》及《招商银行股份有限公司董事会议事规则》的有关规定。各位董事积极参与了对各项议案的研究和审议,充分发表了专业意见,独立董事也就相关重要事项发表了独立意见。全体参会董事均认真履行了职责。

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  ●本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数,具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。

  招商银行股份有限公司(简称本公司或本行)董事会同意按照2020年度本公司经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计的中国会计准则合并报表口径归属于本行普通股股东的净利润人民币956.91亿元的不低于30%的比例进行现金分红,具体利润分配方案如下:

  (一)根据《中华人民共和国公司法》有关规定,按照经审计的本公司2020年度净利润人民币886.74亿元的10%提取法定盈余公积人民币88.67亿元。

  (二)根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定,按照本公司风险资产1.5%差额计提一般准备人民币82.47亿元。

  (三)以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数,向登记在册的全体股东派发现金股息,每股现金分红1.253元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开日前一周(包括股东大会当日)中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。

  截至2020年12月31日,本公司普通股总股本25,219,845,601股,以此计算合计拟派发现金红利约人民币316.01亿元(含税)。2020年度本公司现金分红比例为33.02%(即现金分红占合并报表中归属于本行普通股股东的净利润的比例)。

  本公司于2021年3月19日召开的第十一届董事会第二十二次会议审议并全票通过了《2020年度利润分配方案》,同意将2020年度利润分配方案提交本公司2020年度股东大会审议。

  本公司全体独立董事认为:本公司2020年度利润分配方案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》及《上海证券交易所上市公司现金分红指引》的要求,符合本公司第八届董事会第二十八次会议审议通过的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》精神,既有利于本公司的持续稳定发展,又充分考虑了投资者的回报,同时能保证本公司2021年资本充足率满足监管要求,符合全体股东的利益。同意将相关方案提交董事会及股东大会审议。

  本公司监事会认为:本公司2020年度利润分配方案符合本公司第八届董事会第二十八次会议审议通过的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》精神,以及《上海证券交易所上市公司现金分红指引》的要求,同时能保证本公司2021年资本充足率满足监管要求。

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